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PLATAFORMA DE CONTROL DE RIESGO

Plataforma de Control de Riesgo

Variacode Risk Solutions es una solución integral para cualquier negocio, mercado o e-commerce. Este sistema monitorea y detecta situaciones anómalas en tiempo real, previniendo multas, robos, abusos o pérdidas causadas por estas irregularidades. Esto se logra mediante la personalización de los criterios de monitoreo, basándose en reglas de negocio y/o normativas vigentes.

Con la finalidad de esclarecer cómo el sistema trabaja utilizaremos el siguiente ejemplo:

Existe una norma, regulada por la Superintendencia de Bancos e Instituciones Financieras (SBIF), la cual prohíbe a un banco realizar un préstamo a algún integrante de su directorio. El Software entonces podrá ser programado para realizar el siguiente monitoreo:

  • Listado del directorio(con RUT)
  • Listado de créditos en curso de negociación y/o revisión (con RUT)

Entonces cuando, y si, se detecta que que el RUT del beneficiario de un préstamo que se encuentre en proceso de aprobación coincide con el RUT de un individuo listado en el listado del directorio activo que a su vez sea parte del directorio de la institución, entonces el Software alertará al personal relevante dentro de la institución para que se tomen las acciones pertinentes en el momento. Si bien el ejemplo anterior es uno de las reglas más simples que se pueden introducir en el sistema, la capacidad de detectar este tipo de irregularidades de forma proactiva es invaluable ya que permite evitar que la anomalía en cuestión se concrete, evitando las consecuencias de la misma.

Este diagrama muestra cómo nuestra solución toma información de diferentes fuentes, las filtra utilizando el sistema de alarmas y notifica cuando se observa una anomalía.

El sistema está construido alrededor de una tecnología llamada “Complex Event Processing” (CEP), un método de análisis de información, que permite reconocer patrones u obtener conclusiones al integrar datos de diferentes fuentes. Al correlacionar estas conclusiones y enfrentarlas con una serie de reglas, definidas con anterioridad, el Software está diseñado para alertar sobre esta anomalía para así poder actuar de forma acorde.

El Software está compuesto por cuatro partes principales:

Panel de Control

Aquí es donde el usuario realizará todas las interacciones con el sistema revisando los casos en que se esté trabajando, las reglas que se están monitoreando, historial de eventos y notificaciones, así como también una sección donde se podrán adjuntar archivos y hacer comentarios pertinentes a cada caso.

Motor de Reglas

Este es el cerebro del sistema, donde se analizan los datos y se comparan con las reglas que se encuentren activas para su monitoreo.

Módulo de Notificaciones

Una vez los datos sean procesados y se reconozca una situación anómala, el sistema cuenta con un poderoso sistema de alertas, que se encargará de notificar al personal pertinente. Además, en caso de que no se realice ninguna acción una vez enviada la alerta el Software está programado para enviar las alertas a niveles más altos en la jerarquía de la empresa para asegurar que cualquier fenómeno sea enfrentado con acciones adecuadas.

Sistema de comentarios caso a caso.

En cuanto se reconozca una anomalía el sistema creará un “caso” en este estarán incluidos los eventos involucrados y el tipo de alerta que activaron. Este panel permitirá a los distintos usuarios que se encarguen de investigar las alertas, enriquecer el contexto en el cual se reconoció una anomalía pudiendo indicar: eventos externos de posible relevancia, adjuntar documentos que respalden o debiliten la posición de individuos involucrados, y cualquier otro tipo de información que pudiese resultar beneficioso para el estudio del caso.

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